Rechtliche Hinweise
Diese Modellrechnung ist unverbindlich und beruht auf den im Rechner hinterlegten Standardeinstellungen beziehungsweise Ihren Angaben zu Eigenbeiträgen, Laufzeiten und angenommenen Wertentwicklungen in der Anspar- und Auszahlungsphase. Die Berechnung dient ausschließlich der Veranschaulichung möglicher Entwicklungen. Die dargestellten Kapitalbeträge, Förderungen und Auszahlungen sind weder zugesagt noch garantiert und können in der tatsächlichen Entwicklung höher oder niedriger ausfallen.
Für die Modellrechnung wird unabhängig vom gewählten Zahlungsrhythmus, zum Beispiel monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich, unterstellt, dass der für das jeweilige Beitragsjahr angestrebte Jahresbeitrag vollständig erreicht wird. Dies gilt auch für das letzte Beitragsjahr, sodass in der Modellrechnung grundsätzlich die für einen vollständigen Jahresbeitrag angesetzte staatliche Zulage berücksichtigt werden kann, sofern die hierfür zugrunde gelegten Fördervoraussetzungen unverändert erfüllt sind. Die tatsächlichen Zahlungszeitpunkte, erforderlichen Eigenbeiträge sowie die tatsächliche Höhe und Gewährung staatlicher Zulagen können hiervon abweichen.
Die Förderberechnung unterstellt eine unmittelbare Förderberechtigung. Eine individuelle Prüfung Ihrer persönlichen Voraussetzungen, insbesondere einer unmittelbaren, mittelbaren oder fehlenden Förderberechtigung, erfolgt nicht. Die ausgewiesenen Zulagen begründen keinen Anspruch auf Förderung. Änderungen der gesetzlichen Rahmenbedingungen, ihrer Auslegung oder Umsetzung sowie Änderungen Ihrer persönlichen Verhältnisse können die Förderberechtigung, die erforderlichen Eigenbeiträge, die Höhe der staatlichen Zulagen und die Berechnungsergebnisse beeinflussen.
Historische Fondswertentwicklungen werden nur berücksichtigt, wenn die Funktion „Fondshistorie auswählen“ genutzt wird. In diesem Fall wird die annualisierte historische Bruttowertentwicklung p. a. seit Auflage des jeweiligen Fonds beziehungsweise der jeweiligen Anteilklasse als Rechenannahme übernommen. Die zugrunde liegenden Werte werden auf Basis der jeweiligen Monatsultimo-Daten ermittelt und monatlich aktualisiert; eine tägliche Aktualisierung erfolgt nicht. Da die Fonds zu unterschiedlichen Zeitpunkten aufgelegt wurden, können sich die dargestellten historischen Wertentwicklungen auf unterschiedlich lange Zeiträume beziehen. Die Vergleichbarkeit der Werte ist daher eingeschränkt. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Die historische Bruttowertentwicklung wird nach der BVI-Methode ermittelt. Auf Fondsebene bereits angefallene Kosten, beispielsweise die Verwaltungsvergütung, sind darin berücksichtigt. Weitere Kosten, insbesondere Ausgabeaufschläge, Depot- oder gegebenenfalls vertragsbezogene Kosten, sowie individuelle steuerliche Auswirkungen sind darin nicht berücksichtigt, soweit sie nicht ausdrücklich an anderer Stelle in der Modellrechnung einbezogen werden. Die aus der Fondshistorie übernommene Wertentwicklung wird für die Modellrechnung als konstante jährliche Wertentwicklungsannahme verwendet. Der tatsächliche historische Kursverlauf sowie zwischenzeitliche Schwankungen werden dadurch nicht nachgebildet.
Der Wert von Fondsanteilen und deren Erträge können steigen oder fallen. Bei einer Rückgabe von Fondsanteilen kann der zurückgezahlte Betrag unter dem ursprünglich investierten Betrag liegen. Nicht berücksichtigte Kosten und Steuern können das tatsächliche Anlageergebnis zusätzlich mindern. Auch die Inflation kann dazu führen, dass die zukünftige Kaufkraft der dargestellten Beträge geringer ist. Die dargestellten Auszahlungen verstehen sich vor Steuern und beziehen sich auf den gewählten Auszahlungszeitraum. Sie stellen insbesondere keine Zusage einer lebenslangen oder garantierten Rente dar.
Die Fonds MEAG EuroBalance, MEAG EuroKapital, ERGO Vermögensmanagement Flexibel, MEAG EuroInvest, MEAG ProInvest, MEAG Dividende, MEAG AktienSelect, MEAG GlobalAktien und MEAG GlobalChance DF weisen aufgrund ihrer Zusammensetzung beziehungsweise der vom Fondsmanagement verwendeten Techniken eine erhöhte Volatilität auf. Die Anteilpreise können daher auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten oder oben unterliegen. Bei MEAG EuroFlex, MEAG EuroRent, MEAG ReturnSelect, MEAG EuroBalance und MEAG ProInvest dürfen Wertpapiere und Geldmarktinstrumente bestimmter Emittenten mehr als 35 Prozent des jeweiligen Fondsvermögens betragen. Weitere Einzelheiten zu den jeweiligen Risiken und Anlagegrenzen entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds.
Die Ergebnisse stellen weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder zur Veräußerung von Fondsanteilen beziehungsweise zum Abschluss eines bestimmten Altersvorsorgevertrags dar. Sie ersetzen keine individuelle Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung. Eine Prüfung Ihrer persönlichen und finanziellen Verhältnisse, Ihrer Anlageziele, Kenntnisse und Erfahrungen oder Ihrer Risikobereitschaft erfolgt nicht. Die Auswahl einer Fondshistorie bedeutet weder, dass der betreffende Fonds für Sie geeignet ist, noch, dass er in einem konkreten Altersvorsorgevertrag verfügbar oder zulässig ist. Für eine individuelle Prüfung Ihrer Förderberechtigung und Ihrer persönlichen Vorsorgesituation wenden Sie sich bitte an Ihren Berater.