Was ist der Performance-Check?

Mit dem Performance-Check kann die Wertentwicklung und Schwankungsbreite verschiedener Fonds über die Haltedauern 1, 3, 5 und 10 Jahren verglichen werden. In der grafischen Darstellung werden die Ergebnisse punktförmig angezeigt, wobei jeder Punkt für eine kumulierte Wertentwicklung eines Fonds innerhalb einer bestimmten Haltedauer steht. Durch Anklicken eines Punkts lassen sich konkreter Zeitraum und Wertentwicklung dieses Zeitraums anzeigen. Am Beispiel der Fonds MEAG EuroFlex (Rentenfonds im Anlegertyp Stabil), MEAG EuroErtrag A (Mischfonds im Anlegertyp Ausgewogen) und MEAG ProInvest A (Aktienfonds im Anlegertyp Risikoorientiert) zeigt sich:

Ein risikoorientierter Aktienfonds wie der MEAG ProInvest A (orange dargestellt) bietet insbesondere über lange Zeiträume hohe Ertragschancen. Allerdings kann er auch höhere Verluste nach sich ziehen, da er die größere Schwankungsbreite aufweist. Im Gegensatz dazu weist ein kurzlaufender Rentenfonds wie der dem Anlegertyp stabil zugeordnete MEAG EuroFlex (gelb dargestellt) eine geringere Schwankungsbreite über verschiedene Zeiträume auf, was ihn zu einer stabileren, aber auch weniger chancenreichen Option macht. Ein ausgewogener Mischfonds wie der MEAG EuroErtrag A (blau dargestellt) bietet ein balanciertes Verhältnis zwischen Risiko und Ertragserwartungen mit moderate Schwankungen.

Im Tool kann zusätzlich die durchschnittliche Wertentwicklung der einzelnen Fonds durch das Aktivieren des Hakens oberhalb der Grafik angezeigt werden. Der angezeigte ∅-Wert entspricht dem Durchschnitt der Wertentwicklung des jeweiligen Fonds über alle dargestellten Punkte einer Haltedauer.

Wertentwicklung der Fonds über die Haltedauern von 3 und 10 Jahren

Der Performance-Check veranschaulicht, wie längere Anlagezeiträume das Risiko negativer Renditen reduzieren und die Stabilität erhöhen können. 

^{_{Bitte beachten Sie: Die angegebene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Angaben zur Wertentwicklung beziehen sich auf die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) ohne Berücksichtigung von Ausgabeaufschlägen im ausgewählten Zeitraum. Bei der Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) werden neben den bereits auf Fondsebene anfallenden Kosten (wie z.B. Verwaltungsvergütung) keine weiteren Kosten (wie z.B. Depotgebühren) und keine steuerlichen Auswirkungen berücksichtigt, die das Anlageergebnis schmälern.}} 

Beispiel Stand 02.11.25

Der Performance-Check zeigt die historische Wertentwicklung von Fonds über verschiedene Zeiträume hinweg (1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre, 10 Jahre). Sie können durch Klicken auf die Punkte im Diagramm die Wertentwicklung für den jeweiligen Zeitraum sehen und vergleichen, wie sich der jeweilige Fonds entwickelt hat.

Fonds aus unterschiedlichen Fondstypen haben sich in der Vergangenheit je nach Haltedauer unterschiedlich entwickelt. Fonds mit geringerem Risikoprofil unterlagen in vielen Zeiträumen geringeren Schwankungen, während Fonds mit höherem Risiko stärkere Ausschläge im Zeitverlauf zeigten. Der Performance-Check macht diese Bandbreiten sichtbar einschließlich der Darstellung von Verlust- und Gewinnzonen und bietet damit Einblicke in vergangene Entwicklungen je nach Fonds und Haltedauer.

In der Grafik wird dargestellt, wie sich die Fonds in der Vergangenheit über verschiedene Haltedauern hinweg entwickelt haben.
Die vertikale Achse zeigt die Haltedauer in Jahren, die horizontale Achse die prozentuale Wertentwicklung, kumulierte Wertentwicklung. 

Ergebnisse im rechten Bereich der Grafik stehen für Gewinne, Ergebnisse im linken Bereich für Verluste. So lassen sich historische Schwankungen und die Bandbreite der Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume hinweg nachvollziehen.

Die Schwankungsbreite, auch Volatilität des Fonds genannt, misst die Intensität der Schwankungen eines Fondspreises um den eigenen Mittelwert (Durchschnitt) innerhalb eines festgelegten Zeitraums. Je höher der Wert, desto stärker ihre Schwankungen und desto chancen- aber auch risikoreicher die Anlage.

Der Performance-Check macht sichtbar, wie stark die Wertentwicklung verschiedener Fonds in der Vergangenheit über verschiedene Haltedauern geschwankt hat. Dadurch lassen sich Unterschiede in der Schwankungsbreite erkennen, die eine Orientierung bei der Einordnung vergangener Risiken und Renditeverläufe bieten können, ohne Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung.