Anlagestrategie
Ziel des Fonds ist ein attraktiver Wertzuwachs durch Anlage in die europäischen Renten- und Aktienmärkte. Investiert wird insbesondere in europäische Anleihen guter Qualität. Aktien werden dem Fondsvermögen beigemischt, ihr Anteil beträgt meist zwischen 10 und 40 Prozent.
Wertentwicklung
Was wäre wenn?
Wertentwicklung im Zeitraum bei einem Anlagebetrag von EUR in .
Anlagezeitraum
Bruttowertentwicklung ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags im ausgewählten Zeitraum. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Angaben zur Wertentwicklung
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (wie z. B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich den Ausgabeaufschlag, der die Wertentwicklung mindert. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro fällt beim Anleger einmalig bei Kauf ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,5% (= 33,82 Euro) an. Da der Ausgabeaufschlag nur im ersten Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Es können dem Anleger zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotgebühren entstehen. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Quelle: MEAG.
Hinweis: An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.
Fondskennzahlen
durchschnittliche Verzinsung: | 2,11% |
durchschnittliche Rendite: | 4,78% |
durchschnittliche Restlaufzeit (in Jahren): | 4,85 |
Volatilität³ p.a. (3 Jahre): | 9,68% |
Stand: 31.12.2022
Fondskommentar
Rückblick 3. Quartal 2022 – Kapitalmärkte
Im dritten Quartal 2022 waren wiederum die Inflation, steigende Renditen und zusätzlich sehr restriktiv agierende Zentralbanken die dominierenden Treiber. Anleger in allen wichtigen Anlageklassen waren weiterhin mit Verlusten konfrontiert. Aktien sowie der breite Rohstoffmarkt beendeten das dritte Quartal nach zwischenzeitlichen Rallys mit leichten Verlusten. Der USD durchbrach zum ersten Mal seit 2002 kurzzeitig die EUR-USD-Parität. Bis dato stellt der zwischenzeitliche maximale Verlust eines typischen ausgewogenen Multi-Asset-Portfolios in 2022 jene der Finanzkrise 2008 und der Coronakrise 2020 weit in den Schatten. Hauptgrund hierfür waren die stark steigenden Renditen und Risikoaufschläge.
Lesen Sie dazu bitte auch die Rechtlichen Hinweise.
Zielmarktdaten
Produktkategorie | Publikumsfonds (OGAW) |
Vertriebsweg | Execution only | Beratungsfreies Geschäft | Anlageberatung |
Kundenkategorie | Privatkunde | Professioneller Kunde | Geeignete Gegenpartei |
Kenntnisse und/oder Erfahrungen | Geeignet für Anleger mit Basis-Kenntnissen und/oder -Erfahrungen mit Wertpapieren |
Finanzielle Verlusttragfähigkeit | Der Anleger kann Verluste tragen (kein Kapitalschutz) |
Risikobewertung (SRI) | 3 |
Anlageziel | Allgemeine Vermögensbildung/Vermögensoptimierung |
Anlagehorizont | Mittelfristig (3 - 5 Jahre) |
Spezielle Anforderungen | - |
Pflichtpublikationen | |
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Basisinformationsblatt | |
Verkaufsprospekt | |
Jahresbericht | |
Halbjahresbericht |
Reporting | |
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Fondsreport |
1Auszeichnungen
Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen. Capital: Die Auszeichnung bezieht sich auf die Fondsgesellschaft MEAG. Morningstar-Gesamtrating (TM) und Scope per 31.12.2022. Datenquelle – © Morningstar. Scope Analysis GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Näheres unter https://www.meag.com/de/investieren/privatkunden/unsere-ausgezeichneten.html.
2 Vergleichsindex:
Lesen Sie unter dem Reiter „Daten“ Näheres zur Zusammensetzung des Vergleichsindex.
3 Volatilität:
Datenquelle – © Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Stand: 31.12.2022