ISIN: DE0009757450
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WKN: 975745
Stand:

Risikoprofil des Anlegers

Ausgabepreis

Rücknahmepreis

Veränderungen zum Vortag

Empfohlene Anlagedauer

Gesamtrisikoindikator
(SRI)

Morningstar Gesamtrating™1

Scope Rating1

Ertragsverwendung

Nachhaltiger Fonds

Was bedeutet Nachhaltigkeit für den ERGO Vermögensmanagement Robust?

Der ERGO Vermögensmanagement Robust wird nach der EU-Offenlegungsverordnung als Produkt mit ökologischen oder sozialen Merkmalen (Artikel 8-Produkt) klassifiziert.

Umwelt (Environment)

  • Umweltschutz
  • effizienter Umgang mit Ressourcen
  • Reduktion der Treibhausgasemissionen
  • Ausschluss Atomkraft*
  • Vermeidung der Zerstörung natürlicher Lebensräume

Soziales (Social)

  • Gleichberechtigung
  • Achtung von Menschen- und Arbeitsrechten
  • Ausschluss geächteter, atomarer und konventioneller* Waffen
  • Ausschluss von Suchtmitteln* und Pornographie*

Unternehmensführung (Governance)

  • Korruptionsbekämpfung
  • Transparenz und aktiver Dialog mit den Unternehmen

Nähere Informationen zur Nachhaltigkeitsstrategie des Fonds, den verpflichtenden Umwelt- und Sozialmerkmalen und eine Auflistung aller Ausschlusskriterien finden Sie unter: Link (nachhaltige Offenlegung gem. Art. 10 Offenlegungsverordnung)

* Umsatztoleranz jeweils 5%

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Anlagestrategie

Ziel des Fonds ist ein attraktiver Wertzuwachs durch Anlage in die europäischen Aktien- und Rentenmärkte. Das prozentuale Verhältnis des Aktien- zu Rentenanteils bewegt sich meist zwischen 20 und 80 Prozent und wird je nach Markteinschätzung mittels Derivaten flexibel angepasst. 

Chancen

Risiken

Fondsmanager

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume (Monatsende)

Stand:

Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen.

Auszeichnungen

Die MEAG handelt zum Besten der Anleger und Kunden, um nachhaltige Vermögenszuwächse zu realisieren. Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen.

 

 

 

 

Der Investmentfonds weist aufgrund seiner Zusammensetzung bzw. der vom Fondsmanagement verwendeten Techniken eine erhöhte Volatilität auf, d.h., die Anteilpreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten oder nach oben unterworfen sein.

Erweiterte Anlagegrenzen

Wertpapiere und Geldmarktinstrumente folgender Aussteller dürfen mehr als 35% des Fondsvermögens betragen; die Details entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt.

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume (Monatsende)

Stand:

FondsvergleichVergleichen Sie hier bis zu drei MEAG Fonds miteinander!

(absolut) (p.a.)
Ausgewählter Zeitraum:
(absolut) (p.a.)
Ausgewählter Zeitraum:
(absolut) (p.a.)
Ausgewählter Zeitraum:

Was wäre wenn?

Wertentwicklung im Zeitraum bei einem Anlagebetrag von EUR in .

Anlagezeitraum

Bruttowertentwicklung ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags im ausgewählten Zeitraum. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Endkapital:
Wertentwicklung (Brutto) im ausgew. Zeitraum: 
Durchschnittliche Wertentwicklung (Brutto) p.a.: 

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume

Zeitraum Brutto Netto
Stand vom:

Wertentwicklung (brutto)

Zeitraum kumuliert p.a.
Stand vom:
 

Ein Indikator für das Risiko einer Geldanlage ist deren Volatilität. Die Volatilität misst die Schwankungsbreite von Geldanlagen. Rendite und Risiko (=Volatilität) von Geldanlagen sind eng miteinander verbunden: In der Regel bieten höhere Schwankungen mehr Chancen auf gute Renditen, sie bergen aber auch eine größere Gefahr, Geld zu verlieren. Umgekehrt bedeutet eine geringere Schwankung meist auch eine niedrigere Rendite.
 

Volatilität im Vergleich anzeigen

Angaben zur Wertentwicklung

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (wie z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich den Ausgabeaufschlag, der die Wertentwicklung mindert. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro fällt beim Anleger einmalig bei Kauf ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0% (= 38,46 Euro) an. Da der Ausgabeaufschlag nur im ersten Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Es können dem Anleger zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotgebühren entstehen. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Quelle: MEAG.  

Hinweis: An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.

Fondskennzahlen

durchschnittliche Verzinsung: %avIntRate%%
durchschnittliche Rendite: %avRoR%%
durchschnittliche Restlaufzeit (in Jahren): %avResidTerm%
Volatilität³ p.a. (3 Jahre): %3yVOL%%

Stand: %Datefrom%

Fondskommentar

Rückblick 4. Quartal 2023 – Kapitalmärkte

Im vierten Quartal 2023 kam es zu einer deutlichen Umkehr der im dritten Quartal 2023 beobachteten Trends. Trotz der anfänglichen Unsicherheit über eine Eskalation des Krieges in Palästina nahm der Risikoappetit der Anleger im Laufe des Quartals zu. Aktien gewannen weltweit mehr hinzu, als sie im dritten Quartal verloren hatten. Dies war auf Spekulationen zurückzuführen, dass die Zentralbanken, allen voran die Fed, ihren restriktiven Kurs im Jahr 2024 ändern könnten. Die Marktteilnehmer zeigten sich besorgt über die weltweite Konjunkturverlangsamung, insbesondere in den USA, aber auch in China, in Verbindung mit einem starken US-Dollar und dem anhaltenden Gegenwind für die Weltwirtschaft. Der Ölpreis fiel in diesem Zusammenhang um 30 %, nachdem er im dritten Quartal noch gestiegen war, und auch der US-Dollar gab seine im letzten Quartal erzielten Gewinne wieder ab. Die Risikoaufschläge für Unternehmensanleihen gingen zurück, insbesondere für Hochzinsanleihen. Technische Faktoren deuteten auf ein saisonal starkes Quartal hin, da die Emissionstätigkeit deutlich nachließ und die Nachfrage von renditeorientierten Käufern robust war. Trotz gemischter Wirtschaftsdaten aus China legten Schwellenländeranleihen vor allem aufgrund rückläufiger Inflationsraten deutlich zu. Gold erreichte aufgrund geopolitischer Spannungen und Zentralbankkäufen neue Höchststände. Die Dynamik bei risikobehafteten Anlagen wurde auch durch einen deutlichen Rückgang der Zinssätze beeinflusst, da die Zentralbanken im Kampf gegen die Inflation eine vorsichtige Haltung einnahmen. Die Fed signalisierte sogar mögliche Zinssenkungen im Laufe des Jahres 2024, was die Risikobereitschaft weiter förderte. Die US-Wirtschaft wuchs kräftig, das BIP stieg im dritten Quartal um 4,9 % (Q/Q annualisiert), und es wurden positive Signale vom Arbeitsmarkt und von den Inflationszahlen gemeldet. Die Arbeitslosenquote sank auf unter 4 % und die Inflation auf 3,2 %. Anders in der Eurozone, wo die Inflation unter 3 % fiel und die Wirtschaft um 0,1 % (Q/Q) schrumpfte.

Rentenmärkte

Aktienmärkte

Rückblick 4. Quartal 2023 – MEAG EuroBalance

Ausblick

Lesen Sie dazu bitte auch die Rechtlichen Hinweise.

Stammdaten

Fondsname MEAG EuroBalance
Fondstyp Europäischer Mischfonds
Anlegertyp  Dynamisch
Anteilklasse  A
ISIN DE0009757450
Auflegungsdatum / Bildung Anteilklasse 31.05.1991
Anlagedauer  mind. 6 Jahre
Einstufung SFDR  Art. 6

Weitere Fondsdaten

Fondswährung Euro
Geschäftsjahresende 31.03.
Fondsmanager Ruben Fiebig
Vergleichsindex 50% IBOXX EURO SOVEREIGN EZONE all mats.; 50% MSCI Europe ESG Universal Net Return EUR
Ertragsverwendung  Ausschüttung
Ausschüttungstermin Juni
Steuerliche Teilfreistellung  30%
Verwahrstelle  BNP Paribas S.A., Niederlassung Deutschland
SRI  3
Sparplanfähig ja
VL-fähig nein
Swing Pricing nein
Garantie nein
Laufzeit unbegrenzt
Vertriebszulassung Deutschland, Österreich

Kosten und Gebühren

Ausgabeaufschlag zzt.  4,0%
Gesamtkostenquote  1,11% (Geschäftsjahr 2022/2023)
Verwaltungsvergütung zzt. p.a.  1,03%
Erfolgsabhängige Vergütung  nein

Zielmarktdaten

Produktkategorie Publikumsfonds (OGAW)
Vertriebsweg Execution only | Beratungsfreies Geschäft | Anlageberatung
Kundenkategorie Privatkunde | Professioneller Kunde | Geeignete Gegenpartei
Kenntnisse und/oder Erfahrungen Geeignet für Anleger mit Basis-Kenntnissen und/oder -Erfahrungen mit Wertpapieren
Finanzielle Verlusttragfähigkeit Der Anleger kann Verluste tragen (kein Kapitalschutz)
Risikobewertung (SRI) 3
Anlageziel Allgemeine Vermögensbildung/Vermögensoptimierung
Anlagehorizont Langfristig (länger als 6 Jahre)
Spezielle Anforderungen -
Reporting
Fondsreport

1Auszeichnungen
Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen. Capital: Die Auszeichnung bezieht sich auf die Fondsgesellschaft MEAG. Morningstar-Gesamtrating (TM) und Scope per 31.10.2023. Datenquelle – © Morningstar. Scope Analysis GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Näheres unter https://www.meag.com/de/investieren/privatkunden/unsere-ausgezeichneten.html.

2 Vergleichsindex:
Lesen Sie unter dem Reiter „Daten“ Näheres zur Zusammensetzung des Vergleichsindex.

3 Volatilität:
Datenquelle – © Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Stand: 31.10.2023