ISIN: DE000A2ARYT8 | WKN: A2ARYT
Stand:

Risikoprofil des Anlegers

Ausgabepreis

Rücknahmepreis

Veränderungen zum Vortag

Empfohlene Anlagedauer

Gesamtrisikoindikator
(SRI)

Morningstar Gesamtrating™1

Scope Rating1

Ertragsverwendung

Nachhaltiger Fonds

Was bedeutet Nachhaltigkeit für den ERGO Vermögensmanagement Ausgewogen?

Der ERGO Vermögensmanagement Ausgewogen wird nach der EU-Offenlegungsverordnung als Produkt mit ökologischen oder sozialen Merkmalen (Artikel 8-Produkt) klassifiziert. Zur Erreichung der nachhaltigen Merkmale achten wir bei Unternehmen und/oder Staaten als Aussteller von Aktien und Anleihen insbesondere auf folgende ESG Themenfelder:

Umwelt (Environment)

  • Umweltschutz
  • effizienter Umgang mit Ressourcen
  • Reduktion der Treibhausgasemissionen
  • Ausschluss Atomkraft*
  • keine Gentechnik*
  • Vermeidung der Zerstörung natürlicher Lebensräume

Soziales (Social)

  • Gleichberechtigung
  • Achtung von Menschen- und Arbeitsrechten
  • Nulltoleranz geächteter und atomarer Waffen
  • Ausschluss von Tabak* und Pornographie*

Unternehmensführung (Governance)

  • Korruptionsbekämpfung
  • Transparenz und aktiver Dialog mit den Unternehmen

Nähere Informationen zur Nachhaltigkeitsstrategie des Fonds sowie eine Auflistung aller Ausschlusskriterien (getrennt nach Unternehmen und Staaten) finden Sie hier. Die nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung gem. Art. 10 Offenlegungsverordnung liegt hier (Abschnitt Sonstiges, „Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung gem. Art. 10 der Verordnung (EU) 2019/2088“).

* Umsatztoleranz jeweils 5%

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Anlagestrategie

Ziel des Fonds ist mittel- bis langfristig ein attraktiver Wertzuwachs unter Berücksichtigung nachhaltiger Aspekte. Investiert wird weltweit in eine Vielzahl von Anlageklassen, wie z.B. Aktien und Anleihen sowie – über indirekte Anlagen – Immobilien, Edelmetalle und Rohstoffe. Hierbei wird ein ausgewogenes Verhältnis zwischen chancenreichen und defensiveren Anlageklassen angestrebt, die Aktienquote bewegt sich meist zwischen 35 und 65 Prozent.

Nachhaltigkeitsstrategie

Chancen

Risiken

Fondsmanagerin

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume (Monatsende)

Stand:

Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen.

Auszeichnungen

Die MEAG handelt zum Besten der Anleger und Kunden, um nachhaltige Vermögenszuwächse zu realisieren. Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen.

 

 

 

 

 

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume (Monatsende)

Stand:

Was wäre wenn?

Wertentwicklung im Zeitraum bei einem Anlagebetrag von EUR in .

Anlagezeitraum

Bruttowertentwicklung ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags im ausgewählten Zeitraum. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Endkapital:
Wertentwicklung (Brutto) im ausgew. Zeitraum: 
Durchschnittliche Wertentwicklung (Brutto) p.a.: 

Wertentwicklung der vergangenen 12-Monats-Zeiträume

Zeitraum Brutto Netto
Stand vom:

Wertentwicklung (brutto)

Zeitraum kumuliert p.a.
Stand vom:
 

Ein Indikator für das Risiko einer Geldanlage ist deren Volatilität. Die Volatilität misst die Schwankungsbreite von Geldanlagen. Rendite und Risiko (=Volatilität) von Geldanlagen sind eng miteinander verbunden: In der Regel bieten höhere Schwankungen mehr Chancen auf gute Renditen, sie bergen aber auch eine größere Gefahr, Geld zu verlieren. Umgekehrt bedeutet eine geringere Schwankung meist auch eine niedrigere Rendite.
 

Volatilität im Vergleich anzeigen

Angaben zur Wertentwicklung

Zum 10.03.2021 erfolgte eine Änderungen der Anlagepolitik des Fonds. Die für den Zeitraum vor diesen Änderungen dargestellte frühere Wertentwicklung wurde daher unter Umständen erzielt, die nicht mehr gültig sind.

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (wie z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich den Ausgabeaufschlag, der die Wertentwicklung mindert. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro fällt beim Anleger einmalig bei Kauf ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,5% (= 43,06 Euro) an. Da der Ausgabeaufschlag nur im ersten Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Es können dem Anleger zusätzlich die Wertentwicklung mindernde Depotgebühren entstehen. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Quelle: MEAG.  

Hinweis: An Tagen, die auf einen Feiertag oder ein Wochenende fallen, wird der Kurs des Vortages bzw. der jeweils letztmöglich verfügbare Kurs zugrunde gelegt, da an diesen Tagen keine Kursfeststellung möglich ist.

Fondskennzahlen

durchschnittliche Verzinsung: 2,31%
durchschnittliche Rendite: 4,53%
durchschnittliche Restlaufzeit (in Jahren): 5,21
Volatilität³ p.a. (3 Jahre): 9,31%

Stand: 31.08.2022

Stammdaten

Fondsname ERGO Vermögensmanagement Ausgewogen
Fondstyp Weltweiter Mischfonds
Anlegertyp  Ausgewogen
SRRI  4
Anteilklasse  -
ISIN DE000A2ARYT8
Auflegungsdatum / Bildung Anteilklasse 15.03.2017
Anlagedauer  mind. 5 Jahre
Einstufung SFDR  Art. 8

Weitere Fondsdaten

Fondswährung Euro
Geschäftsjahresende 31.03.
Fondsmanager Anna Podoprigora
Vergleichsindex 18% STOXX Europe 600 – NR; 12% S&P 500 hedged in EUR – NR; 5% MSCI Emerging Markets – NR; 43% Bloomberg Barclays Euro Aggregate - TR; 15% Bloomberg Barclays US Aggregate - TR; 7% JPM EMBIG Diversified hedged EUR– TR
Ertragsverwendung  Ausschüttung
Ausschüttungstermin Juni
Steuerliche Teilfreistellung  15%
Verwahrstelle  BNP PARIBAS Securities Services S.C.A.Zweigniederlassung Frankfurt
SRI  3
Sparplanfähig ja
VL-fähig nein
Swing Pricing nein
Garantie nein
Laufzeit unbegrenzt
Vertriebszulassung Deutschland, Österreich

Kosten und Gebühren

Ausgabeaufschlag zzt.  4,5%
Laufende Kosten  1,28% (Geschäftsjahr 2020/2021)
Verwaltungsvergütung zzt. p.a.  1,15%
Erfolgsabhängige Vergütung  nein

Zielmarktdaten

Produktkategorie Publikumsfonds (OGAW)
Vertriebsweg Execution only | Beratungsfreies Geschäft | Anlageberatung
Kundenkategorie Privatkunde | Professioneller Kunde | Geeignete Gegenpartei
Kenntnisse und/oder Erfahrungen Geeignet für Anleger mit Basis-Kenntnissen und/oder -Erfahrungen mit Wertpapieren
Finanzielle Verlusttragfähigkeit Der Anleger kann Verluste tragen (kein Kapitalschutz)
Risikobewertung (SRI) 3
Anlageziel Allgemeine Vermögensbildung/Vermögensoptimierung
Anlagehorizont Mittelfristig (3 - 5 Jahre)
Spezielle Anforderungen Nachhaltigkeit

ESG Zielmarktdaten

Einstufung gem. Offenlegungsverordnung Produkt nach Art. 8
Nachhaltigkeit Schwerpunkt Kein ESG-Schwerpunkt
Mindestanteil nachhaltiger Investitionen gem. Offenlegungsverordnung (Art. 2 Nr. 7 lit. b MiFID II-DVO) 5%
Mindestanteil ökologisch nachhaltiger Investitionen gem. Taxonomieverordnung (Art. 2 Nr. 7 lit. a) MiFID II-DVO) 0%
Berücksichtigung wichtigster nachteiliger Auswirkungen (Art. 2 Nr. 7 lit. c) MiFID II-DVO) Unternehmen: Treibhausgasemission (Scope 1,2,3, total) | CO2 Fußabdruck | THG Intensität der investierten Unternehmen | Engagement in Unternehmen, die im Bereich der fossilen Brennstoffe tätig sind | Anteil des Verbrauchs und der Erzeugung von nicht erneuerbarer Energie | Intensität des Energieverbrauchs und der Erzeugung von nicht erneuerbarer Energie | Aktivitäten, die sich negativ auf biodiversitätssensible Gebiete auswirken | Wasserverschmutzung | Anteil gefährlicher Abfälle | Verstoß gegen Grundsätze des UN Global Compact Principles und OECD Richtlinien für multinationale Unternehmen | Fehlen von Verfahren und Mechanismen zur Überwachung der Einhaltung der Prinzipien des UN Global Compact und der OECD-Leitsätze für multinationale Unternehmen | Unbereinigtes geschlechterspezifisches Lohngefälle | Geschlechtervielfalt in Aufsichtsgremien | Engagement gegenüber kontroversen Waffen (Antipersonenminen, Streumunition, chemische Waffen und biologische Waffen) Staaten: Treibhausgasintensität | Investitionsländer, in denen es zu sozialen Verstößen kommt

Nachhaltigkeitsstrategie des ERGO Vermögensmanagement Ausgewogen

 

Der Fonds investiert bevorzugt in Wertpapiere (Aktien und Anleihen) von Ausstellern, die ihren wirtschaftlichen Erfolg mit Rücksicht auf Umwelt und Gesellschaft erzielen und die Grundsätze guter Unternehmensführung einhalten.

Zu den vom Fonds beworbenen ökologischen und/oder sozialen Merkmalen gehören die Folgenden:

  • Ausschluss von Unternehmen und Staaten entsprechend der Ausschlusspolitik des Fonds
  • Berücksichtigung wesentlicher negativer Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei Investitionsentscheidungen
  • Mindestanteil an nachhaltigen Investitionen gemäß Offenlegungsverordnung

Diese Produktmerkmale stellen die verbindlichen Elemente der Nachhaltigkeitsstrategie des Fonds dar.

Weitere Informationen zur Nachhaltigkeitsstrategie des Fonds entnehmen Sie bitte hier (Abschnitt Sonstiges, „Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung gem. Art. 10 der Verordnung (EU) 2019/2088“)

Ausschlusskriterien

Wichtigste nachteilige Auswirkungen (PAI)

Nachhaltige Investitionen gemäß Offenlegungsverordnung

Pflichtpublikationen
Wesentliche Anlegerinformationen 02.02.2022
Verkaufsprospekt 02.08.2022
Jahresbericht 31.03.2022
Halbjahresbericht 30.09.2021
Reporting
Fondsreport

1Auszeichnungen
Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen. Capital: Die Auszeichnung bezieht sich auf die Fondsgesellschaft MEAG. Morningstar-Gesamtrating (TM) und Scope per 31.08.2022. Datenquelle – © Morningstar. Scope Analysis GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Näheres unter https://www.meag.com/de/investieren/privatkunden/unsere-ausgezeichneten.html.

2 Vergleichsindex:
Lesen Sie unter dem Reiter „Daten“ Näheres zur Zusammensetzung des Vergleichsindex.

3 Volatilität:
Datenquelle – © Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Stand: 31.08.2022